PG电子陈云峰：互联网金融犯罪类型分析日，“新思维、新经济、新发展——互联网金融生态中国行峰会（上海站）”在上海城市规划展示馆拉开帷幕。北京市中伦文德律师事务所上海分所副主任陈云峰发表了《互联网金融犯罪类型分析》主题演讲，以法律角度向与会人员分析了互联网金融犯罪的类型及如何防范这些金融犯罪风险。

　　陈律师指出，8月份截止8月21日已经有69家P2P平台跑路，而其中到底有多少家P2P平台做了股票配资？没有一家数据公司可以给出确切的数据。但是内部人员披露，互联网金融有很大一部分资金进入了PG电子官方网站。大盘暴跌，2200家股票跌停，显然这些平台公司不跑路没有出路，这便构成了互联网金融犯罪。在新时代之下，互联网金融范围作为新生事物，需要我们不断跟进研究与分析。

　　报告中陈律师详细讲解了互联网金融犯罪的类型。依据互联网金融平台在整个金融链条里所处的地位和作用，互联网金融犯罪可以分为三大类。

　　第一，互联网金融平台作为犯罪主体的案件。此类案件发生几率最高涉案金额最大，侵犯的是国家对于金融秩序的管理，主要有非法积储和集资两小类。

　　其中，非法为非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。如全额将资金池的资金返还掉，则不构成犯罪，但任何一笔数额较大的资金收不回来，造成资金断裂便构成非法集资罪。而集资根据现有的刑法及最高法院的解释是以非法占有为目的，使用方法非法集资的行为，达到骗取集资款的目的。其“方法”常常是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的手段。

　　第二，以互联网金融平台公司尤其是第三方支付平台为犯罪工具的案件。这类涉案数据基本上都比较大。因为以第三方支付为工具的犯罪，别人利用该平台及这个平台的通道，必将转移大量的涉案资金。此大类案件主要包含以下三小类：涉恐的资金，国外的恐暴势力有大量的资金扶持；涉黑资金，贩毒PG电子官方网站、贩卖强制；大额的贪污受贿类案件。但由于此大类案件缺少真实案例，作为律师也很少接触。

　　第三，互联网平台公司为被犯罪侵犯对象的案件，如黑客攻击。黑客攻击内部平台，不仅是互联网金融平台需要防范，作为投资人同样也要防范。因为黑客常以管理员的身份通过并认证用户数据，然后再向平台提取部分或全部投资人资金。

　　互联网金融行业通过产品创新、技术创新、服务创新、管理创新，和商业模式的创新，不断快速发展，因而此行业的犯罪类型和态势也会不断产生变化。陈律师依据从业经验给出了互联网金融犯罪趋势预测分析。首先，随着互联网金融的快速发展，其犯罪有可能呈现高发的态势；另外，随着互联网金融的不断创新，也会引发犯罪类型与犯罪方式的不断变化；第三，利用或者攻击互联网金融企业的违法犯罪有可能呈现出多样化、复杂化的特点；第四，随着监管部门与立法出现，互联网金融违法犯罪可能会呈现出新类型；第五，随着移动互联网金融的发达，移动领域的犯罪也可能出现高发、频发的态势。

　　对于如此频发，涉案金额又如此巨大的案件，该如何防范呢？陈律师指出PG电子官方网站，对于互联网金融犯罪如何防范，没有好办法，唯一能做的就是对模块工具研发更细致更先进。

　　因为资金池好比毒品，人在资金池面前的自制力都很有限。面对巨额资金池，陈律师给出几点告诫：管住自己这颗心，并且资金尽量采用银行等正规第三方监管，不要把太多资金留在自己手中，进而不断增强自己的抵抗力，面对克制自己，只有这样才能不被犯罪。返回搜狐，查看更多