PG电子官方网站项目二 金融产品营销流程及营销计划• 1.训练内容 • (1)试调查某地区金融市场的基本情况，了解某 家金融企业是怎样进行金融产品营销管理的，包 括哪些主要流程PG电子官方网站。 • (2)针对金融产品购买者草拟一份短期金融产品 营销计划及具体的行动方案。 • 2.要求 • (1)对所选地区的金融市场的基本情况进行全面 深入的调查，并认真分析金融企业的金融产品营 销管理流程的内容和特点。 • (2)掌握如何有效地执行和控制金融产品营销计 划。

　　三、金融产品营销计划的执行  （四）营销计划的动态调整  1、滚动式营销计划  2、对市场态势的判断  3、对区域性营销计划的强化  4、营销计划动态调整的稳定性

　　四、金融产品营销计划执行的管理  （一）营销计划执行的目标管理  1、目标管理是营销计划有效执行的良 好工具  2PG电子官方网站、目标的分类管理  3、目标的绩效管理  4、目标的细分管理  （二）营销计划执行的过程管理  1、营销计划过程管理的内容  2、确定营销计划执行的业务流程  3、对营销计划执行过程的评估

　　      1、营销计划缺乏制度的保障 2、营销计划执行缺乏绩效考核的约束 3、营销计划缺乏过程管理 4、营销计划执行过程中缺乏整合和协调 5、企业业务流程不合理 6、分支机构区域营销计划缺乏系统性

　　四、金融产品营销计划执行的管理  （四）金融产品营销计划有效执行的保障  1、制度保障  2、流程保障  3、权限保障  4、资源保障

　　1、一是创立有价值的营销流程，能为企业带来利润， 能提高客户的忠诚度和满意度。 2、注重异质化的流程建设，体现企业的差异化。

　　三PG电子官方网站、金融产品营销计划的执行  （一）制订详细的行动方案  1、制订营销计划的步骤  2、制订营销计划的具体方案  （二）调整组织结构  （三）营销计划的分解  1、按时间分解营销计划  2、按区域分解营销计划  3、按阶段分解营销计划  4、按项目分解营销计划  5、按产品分解营销计划  6、按渠道分解营销计划

　　二、金融产品营销计划的内容  （一）计划实施摘要  （二）企业当前的营销状况  1、市场状况  2、竞争状况  3、产品状况  4、分销状况  5、宏观环境状况  （三）机会和问题分析  1、机会/威胁分析  2、优势/劣势分析

　　二、金融产品营销计划的内容  （四）营销目标  （五）营销战略实施  1、目标市场  2、营销组合  3、营销费用  （六）行动方案  （七）营销预算  （八）计划实施的控制

　　 2、金融产品营销计划的分类：金融产品营销 计划一般可以分为专项营销计划和营销组合计 划。专项营销计划是指针对某一特殊问题和销 售某一特定的金融产品而编制的单项计划，具 有较强的灵活性，在某一特定时期可能成为金 融企业营销的重要任务。营销组合计划是指金 融企业为了满足目标市场的需求，综合运用各 种可以控制的营销手段以实现金融产品营销目 标而制订的计划。

　　 1、金融产品营销计划的概念：是指金融企业 在某一特定时期为了实现战略目标而制订的有 关企业营销方面的行动方案，它是金融企业整 体计划的一个重要组成部分。金融产品营销计 划是营销领导层对企业在计划期内的营销目标、 战略措施、行动方案以及计划实施和控制的筹 划。

　　 知识目标： • • • • 掌握金融产品营销流程的含义和选择时应考虑的因素； 掌握金融产品营销流程的设计原则和设计步骤； 掌握金融产品营销计划应包括的各项内容； 掌握如何有效的执行和控制金融产品营销计划。

　　• 能运用金融产品营销流程的知识分析相关案例； • 能运用金融产品营销计划的知识分析相关案例； • 能运用金融产品营销流程和营销计划的知识为商业银行或保 险公司等金融企业制定产品营销计划。

　　 金融产品营销流程是指金融企业的金融产品 和服务的营销全过程。随着金融业的发展，尤 其是金融产品营销的发展，现代金融产品营销 流程较之以往的简单营销发生了很大的变化， 各金融企业纷纷改造和优化自身的营销流程， 使营销组织各个层次凝聚成合力，按照统一、 高效的标准去开展营销工作，并且在流程的各 个环节中真正形成能够被共享和复制的经验。